연말정산은 급여를 통해 이미 납부한 세금의 과부족을 정산해 추가로 세금을 내거나, 오히려 환급받을 수 있는 중요한 절차인데요. 국세청에서 제공하는 ‘연말정산 미리보기 서비스’를 활용하면 예상 세액을 미리 계산하고, 환급 여부를 미리 예측할 수 있습니다.
연말정산이란
연말정산은 근로자가 납부한 소득세의 과부족을 연말에 정산하는 절차입니다. 쉽게 말해, 1년 동안 벌어들인 소득에 따라 이미 낸 세금이 많았다면 환급받고, 부족하다면 추가로 납부하므로 미리 확인하고 조치하면 환급금을 많이 받을 수 있습니다.
▶ 연말정산 대상자
연말정산 대상은 회사에서 월급을 받는 근로소득자입니다. 프리랜서나 자영업자는 해당되지 않지만, 회사에서 근로소득세를 원천징수하는 직장인이라면 모두 연말정산 대상에 포함됩니다. 예를 들어, 근로계약을 맺고 월급을 수령하는 회사원이나 공무원 등이 그 대상입니다.
연말정산 미리보기 서비스란
국세청은 연말정산 시즌이 다가오기 전, 근로자들이 세액을 미리 계산해볼 수 있는 ‘연말정산 미리보기 서비스’를 제공합니다. 올해도 2024년 11월 15일에 해당 서비스가 개통되었는데요, 이를 통해 올해 연말정산 예상 세액을 사전에 계산할 수 있습니다.
▶ 연말정산 미리보기 서비스의 주요 기능
연말정산 미리보기 서비스에서는 다양한 기능을 제공합니다.
- 전년도 연말정산 결과 확인: 작년 연말정산 결과를 바탕으로 올해 예상 세액을 미리 계산할 수 있습니다.
- 신용드 사용액 조회: 2024년 1월부터 9월까지의 신용 사용 내역을 바탕으로 신용 소득공제를 미리 확인할 수 있습니다.
- 인적공제 및 각종 공제 항목 점검: 부양가족 공제나 의료비, 교육비, 기부금 공제 등 주요 공제 항목의 증감을 사전에 확인할 수 있습니다.
연말정산 미리보기 서비스 이용 방법
먼저 국세청 홈택스 홈페이지에 접속하여 MY홈택스 메뉴를 클릭합니다. 이후 간편 인증을 통해 로그인하면 서비스를 이용할 수 있습니다.
▶ 이용 절차
- 홈택스 로그인: 공동인증서나 간편 인증(카카오톡, 네이버, PASS 등)을 사용해 접속합니다.
- 연말정산 미리보기 클릭: 상단 메뉴에서 ‘장려금/연말정산’을 선택한 후, ‘연말정산 미리보기’를 클릭합니다.
- 신용드 사용 내역 및 예상 세액 조회: 1월~9월 신용사용액을 바탕으로 소득공제액을 자동으로 계산합니다.
- 3개년 절세 팁 제공: 지난 3년간 연말정산 데이터를 비교하며, 항목별로 절세 방법을 확인할 수 있습니다.
예상 환급금 조회하기
연말정산 미리보기 서비스를 통해 예상 환급금도 확인할 수 있습니다. 모의 계산 서비스를 통해 본인의 총급여와 공제 항목을 입력하면 예상 환급금을 바로 확인할 수 있습니다.
2025년 2월에 실제 연말정산 결과가 나오는 시점에 앞서, 미리 환급액을 예측할 수 있어 자금 계획에 도움이 됩니다.
※ 절세를 위한 팁
신용 사용 내역 체크
연말정산 시 신용소득공제를 최대한 활용하는 것이 중요합니다. 총급여의 25%를 초과하는 신용 사용액에 대해서 공제를 받을 수 있으므로, 남은 두 달 동안 신용 사용 계획을 조정해 절세 효과를 극대화할 수 있습니다.
기부금 공제 활용
기부금 공제는 연말정산에서 큰 절세 효과를 볼 수 있는 항목 중 하나입니다. 기부금 영수증을 꼭 챙기고, 홈택스에 해당 내용을 미리 입력해두면 절세에 큰 도움이 됩니다.
월세 세액 공제
월세를 내고 있는 근로자라면 월세 세액 공제를 받을 수 있습니다. 단, 무주택 세대주이며 연소득 기준을 충족해야 합니다. 국세청은 올해 월세액 세액공제 대상 안내 인원을 확대해 더 많은 사람들이 혜택을 누릴 수 있도록 하고 있습니다.
맞춤형 공제 안내 서비스
국세청은 한 번도 공제를 받은 적이 없는 근로자 43만 명을 대상으로 맞춤형 안내 메시지를 발송할 예정입니다. 특히 공제 요건을 충족할 가능성이 큰 근로자를 추출해 카카오톡 메시지로 관련 정보를 제공하므로, 안내를 받은 근로자라면 반드시 확인해 보시기 바랍니다.
올해는 특히 기부금 공제와 월세 세액 공제에 대한 안내가 강화되었습니다. 국세청 누리집을 통해 대상자별 공제 요건과 필요한 증빙서류를 간편하게 확인할 수 있습니다.
※ 연말정산의 주요 변경 사항
2025년부터 적용되는 변경 사항
신용 소득공제 한도 상향: 올해는 신용 소득공제 한도가 일부 상향되었습니다. 이를 잘 활용하면 더 많은 세금을 절감할 수 있습니다.
근로소득 세액공제 확대: 특정 소득 구간에 대한 근로소득 세액공제가 추가되었습니다.
새로운 절세 혜택 소개
2025년부터 새롭게 도입된 절세 혜택으로는, 환경 친화적 소비를 장려하는 세액공제 등이 포함됩니다. 해당 공제 항목을 사전에 잘 확인해 혜택을 누려보세요.
2025년 연말정산 미리보기 서비스는 11월 15일부터 국세청 홈택스에서 이용할 수 있습니다. 남은 기간 동안 미리 준비하고, 공제 항목을 최대한 활용해 ‘13월의 월급’을 받아가세요
2025년 연말정산 미리보기에 대한 전반적인 정보와, 이를 통해 절세할 수 있는 방법을 자세하게 안내해드리겠습니다. 직장인이라면 누구나 연말정산에 대해 한 번쯤 고민해 보셨을 텐데요, 올해는 국세청의 미리보기 서비스를 활용해 더욱 똑똑하게 준비해 보세요.